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大額存單質押擔保是否影響經營現金流

2020-12-29 15:43:08
提出如下問題:
公司為了解決經營現金流和應收賬款問題,將應收賬款質押給銀行,辦理近3000萬元應收賬款保理業務,因為在該銀行沒有綜合授信,以公司在該銀行辦理的3000萬元大額存單質押擔保,請問,這個3000萬元大額存單質押擔保,是否為影響公司經營現金流,謝謝!


尊敬的會員:
您提出的問題專家解答如下:


存單的3000萬依然在您的貨幣資金中,質押取得的3000萬屬于籌資活動取得的現金,這筆業務對經營現金流沒有影響,但是后續會影響到現金流,企業有資金了,經營活動的支出可能會隨著業務的變化而變化。謝謝提問!
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